في خطوة حاسمة لتعزيز النزاهة المالية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أصدر البنك المركزي السعودي (ساما) توجيهات جديدة تحدد الحالات التي تستدعي تجميد الحسابات البنكية للمقيمين في المملكة. تأتي هذه الإجراءات في إطار جهود "ساما" المستمرة للحفاظ على سلامة واستقرار النظام المالي السعودي وتعزيز الثقة في القطاع المصرفي.
حماية النظام المالي ومكافحة الجرائم المالية
تهدف هذه التوجيهات الجديدة إلى تحقيق عدة أهداف رئيسية، أبرزها:
حماية النظام المالي: من خلال مكافحة الجرائم المالية ومنع استخدام النظام المصرفي في عمليات غير مشروعة، يسعى "ساما" إلى تعزيز سلامة واستقرار النظام المالي السعودي. مكافحة الجرائم المالية: تهدف هذه الخطوة إلى ردع ومكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والتهرب الضريبي، وغيرها من الممارسات المالية غير المشروعة التي تهدد أمن وسلامة الاقتصاد والمجتمع. تعزيز الشفافية والامتثال: تشدد هذه التوجيهات على أهمية التزام المقيمين بالشفافية المالية والامتثال التام للأنظمة والإجراءات المصرفية، بما في ذلك الإفصاح الكامل عن مصادر أموالهم والالتزام بالشفافية الضريبية.
الحالات التي تستدعي تجميد الحسابات
حددت التوجيهات الجديدة ثلاث حالات رئيسية تستدعي تجميد الحسابات البنكية للمقيمين:
1. الاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب: سيتم تجميد الحساب بناءً على طلب من الجهات الأمنية المختصة في حالة وجود شبهات حول تورط صاحب الحساب في أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. 2. عدم الالتزام بالإفصاح المالي والضريبي: يتوجب على المقيمين الإفصاح الكامل عن مصادر أموالهم والالتزام بالشفافية الضريبية. قد يؤدي عدم الامتثال لهذه المتطلبات إلى تجميد الحساب. 3. الاشتباه في التهرب الضريبي أو الغش المالي: في حالة اكتشاف السلطات المالية والضريبية وجود شبهات حول قيام صاحب الحساب بتهرب ضريبي أو ممارسات مالية احتيالية، سيتم تجميد الحساب حتى إتمام التحقيقات اللازمة.
وتأتي هذه الإجراءات في إطار جهود "ساما" المستمرة لتعزيز الحوكمة الرشيدة والشفافية في القطاع المصرفي السعودي، وتؤكد التزام البنك المركزي بتطبيق أفضل الممارسات الدولية في مجال مكافحة الجرائم المالية وحماية النظام المالي.
دليل عروض اليوم الوطني السعودي 94 الجديدة من اليوم ولمدة 3 أيام فقط
دليل بالخطوات لتحويل المستقل الى تابع في حساب المواطن 1446.
مكتب العمل يصدر تحذير عاجل للمقيمين في السعودية باجراءات ومتطلبات جديدة لاستخراج رخصة في نظام العمل الجديد
السعودية تعلن أشياء جديدة ممنوعة على القادمين الى المملكة بتأشيرة عمرة
ومن المتوقع أن تسهم هذه التوجيهات الجديدة في تعزيز الثقة في النظام المالي السعودي وجعله بيئة أكثر أمانًا وشفافية للجميع، كما ستساعد في مكافحة الجرائم المالية وحماية الاقتصاد والمجتمع من آثارها السلبية.
مكتب العمل يصدر تحذير عاجل للمقيمين في السعودية باجراءات ومتطلبات جديدة لاستخراج رخصة في نظام العمل الجديد
السعودية تعلن أشياء جديدة ممنوعة على القادمين الى المملكة بتأشيرة عمرة
5 مميزات في نظام السجل التجاري الموحد الجديد في السعودية يستفيد منها المؤسسة الفردية والشركات
الموارد البشرية تنبه مستفيدين الضمان من خطأ شائع أثناء زيارة الباحث الاجتماعي لبيوت المستفيدين يسبب وقف نهائي للدعم
5 مميزات في نظام السجل التجاري الموحد الجديد في السعودية يستفيد منها المؤسسة الفردية والشركات
الموارد البشرية تنبه مستفيدين الضمان من خطأ شائع أثناء زيارة الباحث الاجتماعي لبيوت المستفيدين يسبب وقف نهائي للدعم
كرستيانو رونالدو يفتح النار على هؤلاء بعد إقالة كاسترو
اكتشف أسرار حياة المضيفات في الخطوط الجوية السعودية
كرستيانو رونالدو يفتح النار على هؤلاء بعد إقالة كاسترو
اكتشف أسرار حياة المضيفات في الخطوط الجوية السعودية
المنتجات المشمولة في عروض العربية للعود بمناسبة اليوم الوطني السعودي 94 والأسعار قبل وبعد العرض
رسمياً: السعودية تحدد الجنسيات من دول الجوار التي سيتم اعفاءها من رسوم المرافقين ومكتب العمل وفق توجيهات سمو ولي العهد رئيس مجلس الوزراء